รัฐบาลสหรัฐอาจพิจารณาข้อเสนอกฎข้อขัดแย้งที่จะบังคับใช้กฎการรู้จักลูกค้าของคุณในกระเป๋าเงินเข้ารหัสลับที่ไม่ได้โฮสต์หรือโฮสต์เอง
กฎนี้ได้รับการเสนอครั้งแรกในช่วงปลายปี 2020 โดย Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ซึ่งเป็นหน่วยงานเฝ้าระวังการฟอกเงินของสหรัฐฯ หากผ่าน การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลจะต้องรวบรวมชื่อและที่อยู่ของบุคคลใด ๆ ที่ต้องการโอน รวมถึงข้อมูลส่วนบุคคลอื่น ๆ cryptocurrency ไปยังกระเป๋าเงินส่วนตัวของพวกเขาเอง
ผู้สนับสนุนในอุตสาหกรรมกล่าวว่าพวกเขากลัวว่ากฎจะเป็นไปไม่ได้สำหรับกระเป๋าเงินบางกระเป๋าที่จะปฏิบัติตามเพราะไม่ได้ถูกควบคุมโดยผู้คนและดังนั้นจึงไม่ได้เชื่อมโยงกับข้อมูลส่วนบุคคลดังกล่าว คนอื่นๆ ยังกังวลด้วยว่าข้อกำหนดนั้นยากเกินไปสำหรับบุคคลที่จะปฏิบัติตาม
กรมธนารักษ์ซึ่งปัจจุบันดูแลโดยเลขาธิการ Janet Yellen เปิดเผยว่ากฎนี้สามารถพิจารณาได้ในโครงการกำกับดูแลรายครึ่งปีซึ่งคาดว่าจะเผยแพร่อย่างเป็นทางการใน Federal Register ในวันที่ 31 มกราคม โปรแกรมอธิบายลำดับความสำคัญของกรมธนารักษ์ แต่ไม่ได้ระบุว่ากฎจะถูกนำไปใช้อย่างแน่นอนหรือจะดำเนินการตามที่เป็นอยู่ ในทางตรงกันข้าม วาระการประชุมเป็นเครื่องมือที่บ่งชี้ถึงสิ่งที่กระทรวงการคลังจะดำเนินการในช่วงหกเดือนข้างหน้า
“FinCEN propone enmendar las regulaciones de la Ley de Secreto Bancario (BSA) para exigir que los bancos y las empresas de servicios monetarios (MSB) presenten informes, mantengan registros y verifiquen la identidad de los clientes con respecto a las transacciones que involucran moneda virtual convertible (CVC) o moneda de curso legal. activos digitales ("Activos digitales de curso legal" o "LTDA") mantenidos en billeteras no alojadas, o en billeteras alojadas en una jurisdicción identificada por FinCEN", dice el documento.
ไทม์ไลน์ในส่วนแนะนำว่า FinCEN ตั้งเป้าที่จะสรุปกฎภายในสิ้นเดือนสิงหาคม หากตัดสินใจที่จะทำให้เสร็จ
แบ่งกฎ
เดิมกฎที่เสนอมีระยะเวลาแสดงความคิดเห็น 15 วันสั้นผิดปกติ ทำให้เกิดการโต้เถียงกันในหมู่ผู้สนับสนุนอุตสาหกรรม ระยะเวลาแสดงความคิดเห็นโดยทั่วไปคือ 30-90 วัน แม้ว่ากฎเกณฑ์บางอย่างอาจมีระยะเวลาแสดงความคิดเห็น 120 วันก็ตาม
ในการประกาศสาธารณะ FinCEN ได้ขยายระยะเวลาแสดงความคิดเห็นถึงสองครั้ง ครั้งแรกเป็นเวลา 15 วัน และอีก 60 วัน
ในการขยายครั้งแรก FinCEN ถือว่าบทบัญญัติของกฎเป็นสองประเด็นที่แยกจากกัน หนึ่งในบทบัญญัติดังกล่าวคือการกำหนดกฎการรายงานธุรกรรมสกุลเงิน (CTR) สำหรับธุรกรรมการเข้ารหัสลับไปยังกระเป๋าเงินที่ไม่ได้โฮสต์ สถาบันการเงินกำลังแนะนำ CTR สำหรับลูกค้าที่ทำธุรกรรมมากกว่า 10,000 ยูโรในวันเดียว
กฎข้อมูลส่วนบุคคลที่เรียกว่ากฎการเก็บรวบรวมข้อมูลของคู่สัญญาจะใช้กับลูกค้าที่โอน crypto มากกว่า $3000 ต่อวันไปยังกระเป๋าเงินส่วนตัว
เป็นกฎข้อที่สองที่จุดประกายให้เกิดการฟันเฟืองของอุตสาหกรรม ซึ่งรวมถึงความคิดเห็นหลายพันข้อที่ตอบกลับ FinCEN อาจจำเป็นต้องออกช่วงเวลาแสดงความคิดเห็นใหม่เพื่อตอบสนองต่อคำตอบเหล่านี้ก่อนที่จะใช้กฎการรวบรวมข้อมูลของคู่สัญญา
โฆษกของ FinCEN ไม่ตอบสนองต่อคำร้องขอความคิดเห็นในทันทีว่าหน่วยงานกำลังพิจารณากฎทั่วไปหรือข้อกำหนดเป็นรายบุคคล อย่างไรก็ตาม ลิงก์ในหน้า Federal Register จะนำไปสู่กฎดั้งเดิมที่เสนอในวันที่ 23 ธันวาคม 2020
Definir "dinero"
La Reserva Federal y FinCEN también planean "aclarar el significado de 'dinero'" bajo la Ley de Secreto Bancario (BSA) con respecto a los activos digitales, asegurando que las transacciones de activos digitales estén sujetas a las mismas reglas de la BSA que sus contrapartes fiduciarias.
“หน่วยงานคาดการณ์ว่าข้อเสนอที่แก้ไขจะทำให้มั่นใจได้ว่ากฎเกณฑ์ที่ใช้กับธุรกรรมภายในประเทศและข้ามพรมแดนที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินเสมือนที่แปลงสภาพได้ ซึ่งเป็นสื่อกลางในการแลกเปลี่ยน (เช่น สกุลเงินดิจิทัล) ที่มีมูลค่าเทียบเท่ากับสกุลเงิน ทำหน้าที่แทนแต่ มันไม่ยุติธรรม” เอกสารระบุ
Además, las reglas de la BSA también se aplicarán a todas las transacciones de activos digitales que sean de "moneda de curso legal", dice el documento.