มาตรการคว่ำบาตรของสหรัฐฯ และยุโรปในช่วงสัปดาห์ที่ผ่านมาครึ่งหนึ่งได้สร้างความปั่นป่วนให้กับรัฐบาลรัสเซียและผู้มีอำนาจ ซึ่งน่าจะใช้วิธีอื่นในการเคลื่อนย้ายเงินข้ามพรมแดน
“เราคิดว่าเป็นไปได้มากที่บริษัทและพลเมืองรัสเซียจะพยายามใช้สินทรัพย์ crypto เช่น Bitcoin หรือ Stablecoin ที่ตรึงดอลลาร์สหรัฐอย่าง Tether (USDT) เพื่อหลบเลี่ยงการคว่ำบาตรทางเศรษฐกิจ” Josh Olszewicz หัวหน้าฝ่ายวิจัยกล่าว ที่ Valkyrie Funds ผู้จัดการการลงทุนของสินทรัพย์ดิจิทัล
Stablecoins นั้นถูกตรึงไว้กับสกุลเงิน fiat หรือเงินสดที่ได้รับการสนับสนุนจากธนาคารกลาง ในขณะที่ bitcoin และสกุลเงินดิจิทัลที่ไม่เสถียรอื่น ๆ นั้นได้รับมูลค่าจากอุปสงค์และอุปทาน และไม่มีมูลค่าที่แท้จริง Non-Fungible Token หรือ NFT เป็นโทเค็นดิจิทัลที่เชื่อมโยงกับสินทรัพย์อื่นที่ไม่ใช่เงินสด แต่ "สินทรัพย์" เหล่านี้ยังสามารถมีค่าเท่ากับงานศิลปะและอสังหาริมทรัพย์ หรือไม่มีนัยสำคัญเท่ารูปถ่ายหรือตุ๊กตาสัตว์
นอกเหนือจากการอายัดทรัพย์สินของผู้มีอำนาจระดับสูงของรัสเซียแล้ว รัฐบาลสหรัฐฯ และยุโรปยังสั่งห้ามไม่ให้ธนาคารรัสเซียใช้ SWIFT ซึ่งเป็นเครือข่ายการส่งข้อความทางการเงินที่ใหญ่ที่สุดในโลก มาตรการคว่ำบาตรดูเหมือนจะส่งผลกระทบทางเศรษฐกิจเกือบจะทันทีทันใดและกว้างไกล เนื่องจากจู่ๆ ธนาคารรัสเซียก็ไม่สามารถใช้เงินหลายพันล้านดอลลาร์ได้
นอกเหนือจาก cryptocurrencies แล้ว แม้แต่เครือข่ายการส่งข้อความทางการเงินของ SWIFT ยังสามารถจัดการเพื่อซ่อนการโอนเงินสดจากหน่วยงานที่ถูกลงโทษได้อย่างง่ายดาย ตามที่ Mark Gazit ซีอีโอของ ThetaRay โซลูชันการตรวจสอบธุรกรรมที่ขับเคลื่อนด้วย AI สำหรับการชำระเงินข้ามพรมแดน
SWIFT เองเป็นเครือข่ายที่ค่อนข้างปลอดภัย แต่ก็ไม่ยากที่จะตั้งบริษัทเชลล์และหาเงินผ่านพวกเขา จากนั้นจึงใช้ระบบส่งข้อความทางการเงินเพื่อทำธุรกรรมข้ามพรมแดน Gazit กล่าว
"มันเป็นระบบที่ค่อนข้างเก่า" เขากล่าว "มันถูกพัฒนาขึ้นในปี 1973 นั่นเป็นเหตุผลว่าทำไมมาตรการรักษาความปลอดภัยทั้งหมดที่คุณคาดหวังจากระบบที่ใหม่กว่านี้ไม่มีอยู่ใน SWIFT ซึ่งสร้างปัญหามากมายแม้กระทั่งก่อนที่สถานการณ์ปัจจุบันจะเกิดขึ้น ปัญหาคือระบบไม่มีอยู่จริง ตรวจสอบธุรกรรม"
Gazit กล่าวว่า สิ่งที่จำเป็นคือซอฟต์แวร์ที่ใช้ AI ซึ่งสามารถตรวจสอบธุรกรรมทางการเงินได้ด้วยตัวเอง ไม่ใช่แค่ระบุตัวผู้ส่ง เพื่อระบุว่าเป็นธุรกรรมที่ชั่วร้ายหรือไม่ นอกจากนี้ บางประเทศที่ยังคงเชื่อมต่อกับ SWIFT ยังเห็นอกเห็นใจรัสเซียและมีแนวโน้มที่จะทำหน้าที่เป็นตัวกลางในการโอนเงินรูเบิล Gazit กล่าวเสริม
รัฐบาลสหรัฐฯ และยุโรปมีความกังวลมากขึ้นว่ารัฐบาลรัสเซีย ธนาคาร และผู้มีอำนาจกำลังใช้วิธีอื่นในการเคลื่อนย้ายทรัพย์สินเข้าและออกจากประเทศ
ในจดหมายถึง Janet Yellen รัฐมนตรีกระทรวงการคลัง นักการเมืองสหรัฐฯ ตั้งข้อสังเกตว่ารัสเซียสามารถใช้ "ตลาดเว็บมืด" ในสกุลเงินดิจิทัลเพื่อหลีกเลี่ยงการคว่ำบาตร และถามว่ารัฐบาลต้องการเครื่องมือเพิ่มเติมเพื่อหยุดการเคลื่อนไหวดังกล่าวหรือไม่ “รายงานเหล่านี้มีความเกี่ยวข้องมากยิ่งขึ้นโดยการวิเคราะห์ที่ชี้ให้เห็นว่าอุตสาหกรรม cryptocurrency อาจไม่สามารถดำเนินชีวิตตามความรับผิดชอบในการปฏิบัติตามมาตรการคว่ำบาตรของสหรัฐฯ” จดหมายกล่าว
ตามมาตรการคว่ำบาตรทางการเงินก่อนหน้านี้ กรมธนารักษ์ได้บังคับใช้กฎระเบียบใหม่เมื่อสัปดาห์ที่แล้วเพื่อป้องกันไม่ให้ชาวอเมริกันใช้สกุลเงินดิจิทัลเพื่อหลีกเลี่ยงการคว่ำบาตรของรัสเซีย เจ้าหน้าที่กระทรวงการคลังได้เรียกร้องให้การแลกเปลี่ยน cryptocurrency เช่น Coinbase, Binance และ FTX เพื่อบล็อกบุคคลที่ถูกลงโทษและที่อยู่ของพวกเขา
Coinbase การแลกเปลี่ยน cryptocurrency ที่ใหญ่ที่สุดในสหรัฐอเมริกา ตอบโต้ด้วยการกล่าวว่าไม่มีความตั้งใจที่จะกำหนดคำสั่งห้ามแบบครอบคลุมกับลูกค้าชาวรัสเซีย แต่จะปิดกั้นกิจกรรมการซื้อขายที่เกี่ยวข้องกับบุคคลหรือหน่วยงานที่ถูกลงโทษ Coindesk รายงาน Binance พร้อมกับการแลกเปลี่ยนอื่น ๆ ได้ประกาศต่อสาธารณชนว่าพวกเขาจะไม่ปิดกั้นผู้ใช้รัสเซียหรือที่อยู่ IP ทั้งหมด แต่จะกำหนดเป้าหมายหน่วยงานที่ถูกลงโทษแทน
“Binance ปฏิบัติตามกฎการคว่ำบาตรอย่างเคร่งครัด” Changpeng Zhao CEO ของ Binance กล่าวกับ Bloomberg เมื่อสัปดาห์ที่แล้ว การขยายข้อจำกัดนอกเหนือจากรายการที่ถูกคว่ำบาตรจะ "ผิดจรรยาบรรณในส่วนของเรา" เขากล่าว
อย่างไรก็ตาม ผู้ให้บริการหลัก XNUMX รายในระบบนิเวศสกุลเงินดิจิทัล Ethereum ได้กำหนดข้อจำกัดการเข้าถึงเพื่อป้องกันไม่ให้ผู้ใช้ใน "เขตอำนาจศาลบางแห่ง" หลบเลี่ยงการคว่ำบาตรระหว่างประเทศของรัสเซีย ผู้ใช้ MetaMask และ Infura การแลกเปลี่ยน Ethereum cryptocurrency ทั้งทางลาดและทางลาด บอกผู้ใช้ว่าการพยายามเข้าถึงเครือข่าย Ethereum ในภูมิภาคเหล่านั้นจะส่งคืนข้อความแสดงข้อผิดพลาด
Avivah Litan รองประธานอาวุโสและนักวิเคราะห์ของบริษัทวิจัย Gartner กล่าวว่า “ไม่มีผู้ร่างกฎหมายหรือหน่วยงานกำกับดูแลใดสามารถหยุดยั้งการเปิดและปิดตลาดแลกเปลี่ยนที่ไม่ได้รับการควบคุมหรือขึ้นบัญชีดำระหว่างประเทศได้” แต่องค์กรเข้ารหัสสามารถทำได้ เขาเรียกการตัดสินใจของ MetaMask และ Infura ว่า "สำคัญมาก" เพราะมันแสดงให้เห็นว่าเครือข่าย crypto แบบกระจายอำนาจบางส่วนกำลังพยายามปฏิบัติตามมาตรการคว่ำบาตร
“แน่นอนว่าพวกเขาสามารถซ่อนตำแหน่งของพวกเขาได้ในอนาคต ดังนั้น พวกเขาจึงสามารถหลีกเลี่ยงการคว่ำบาตรตามตำแหน่งได้” Litan กล่าว แต่หน่วยงานที่ถูกลงโทษสามารถใช้เงินของพวกเขาได้เฉพาะในเครือข่าย crypto แบบกระจายศูนย์และสามารถป้อนสกุลเงิน fiat ที่แปลงแล้วใหม่เท่านั้น ใน crypto และ ถอนออกโดยใช้การแลกเปลี่ยนที่ไม่ร่วมมือกับการลงโทษ
ตัวอย่างเช่น หน่วยงานของรัสเซียที่ถูกคว่ำบาตรจะไม่สามารถถอนเงินออกจากระบบการเงินบล็อคเชนที่ห้ามพวกเขาได้ ในทำนองเดียวกัน พวกเขาไม่สามารถถอนเงินจากบัญชีธนาคารที่ถูกแช่แข็งเพื่อซื้อสกุลเงินดิจิทัลได้ Litan กล่าว
Cryptocurrencies ทำงานบนบัญชีแยกประเภทอิเล็กทรอนิกส์ที่ใช้ blockchain ซึ่งให้การไม่เปิดเผยตัวตนผ่านการเข้ารหัส ดังนั้น เฉพาะหน่วยงานที่ถูกลงโทษเท่านั้นที่สามารถป้องกันไม่ให้ซื้อหรือขาย crypto ผ่านทางการแลกเปลี่ยนบนทางลาดและนอกทางลาด บนทางลาดเหล่านี้รวมถึงกระเป๋าเงินดิจิทัลที่ใช้เก็บ bitcoins และสินทรัพย์ crypto อื่น ๆ และ API หรืออินเทอร์เฟซซอฟต์แวร์ที่มีการแลกเปลี่ยน crypto
อย่างไรก็ตาม จะต้องระบุตัวตนที่ถูกลงโทษบนบล็อกเชนเพื่อบล็อกการเคลื่อนไหวภายนอกเครือข่ายบล็อกเชน/คริปโต และพวกเขาสามารถใช้ตัวตนปลอมเพื่อรับบัญชีในการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์ได้ Litan อธิบาย
“โดยสรุป ใช่แล้ว หน่วยงานและอาชญากรที่ถูกลงโทษสามารถซ่อนตัวในเครือข่าย cryptocurrency ได้ แต่พวกเขาพบว่ามันยากมากที่จะรับเงินเข้าและออกจากเครือข่ายเหล่านั้น” Litan กล่าว "ไม่สามารถป้องกันหน่วยงานที่ถูกคว่ำบาตรของรัสเซียจากการถือครองและทำธุรกรรม cryptocurrencies หรือ stablecoins ภายในเครือข่าย crypto"
Olszewicz จาก Valkyrie Funds เห็นด้วย โดยเสริมว่า “แน่นอน” จะมีคนที่จะช่วยเหลือชาวรัสเซีย (โดยเฉพาะผู้มีอำนาจ) ฟอกเงินผ่าน cryptocurrency
“แต่เจ้าหน้าที่คว่ำบาตรส่วนใหญ่น่าจะมีปัญหา” โอลเซวิคซ์กล่าว "บทลงโทษสำหรับการละเมิดการคว่ำบาตรนั้นรุนแรงพอที่จะยับยั้งผู้ไม่หวังดีส่วนใหญ่ได้ และเครื่องมือทางนิติวิทยาศาสตร์ หน่วยงานกำกับดูแล และผู้สืบสวนอื่นๆ มีแนวโน้มที่จะตามจับผู้ที่ช่วยเหลือผู้ถูกลงโทษได้เร็วกว่าที่หลายคนเชื่อ"
การคว่ำบาตรเชื้อเพลิงที่เพิ่มขึ้นใน Crypto
เนื่องจากการคว่ำบาตรทางการเงินอย่างกว้างขวางในเครือข่ายการเงินข้ามพรมแดน มูลค่าของตลาด cryptocurrency เพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วในสัปดาห์ที่แล้ว
เมื่อวันจันทร์ที่ผ่านมา Bitcoin เพิ่มขึ้น 10,4% เป็น €41.807,16 ในขณะที่ Ether เพิ่มขึ้น 7,6% เป็น €2.826,54 หุ้นสหรัฐร่วงลงอย่างรวดเร็วในช่วงเช้าของวันก่อนที่จะฟื้นตัวจากการสูญเสียจำนวนมาก
สำหรับชาวรัสเซียทั่วไปหรือใครก็ตามในโลก การใช้ Bitcoin เป็นช่องโหว่ทางเศรษฐกิจเพื่อต่อต้านกองกำลังที่อยู่นอกเหนือการควบคุมของพวกเขา "เป็นคุณสมบัติ ไม่ใช่จุดบกพร่อง" ของสกุลเงินดิจิทัล Olszewicz กล่าว
“Bitcoin, cryptocurrencies และ stablecoin บางครั้งทำหน้าที่เป็นเส้นชีวิตทางเศรษฐกิจที่สำคัญสำหรับหลาย ๆ คนในยูเครนและรัสเซีย และมีแนวโน้มว่าสกุลเงินดิจิทัลจะยังคงทำหน้าที่เป็นช่องทางการธนาคารและการชำระเงินโดยไม่จำเป็นต้องมีตัวกลางบุคคลที่สาม เช่น SWIFT "
Leah Wald CEO ของ Valkyrie Funds กล่าวว่าเครือข่าย crypto อาจอยู่ที่จุดเปลี่ยนที่หลายคนรอคอย “ที่ที่ Bitcoin และสกุลเงินอื่น ๆ อาจกลายเป็นกระแสหลัก” อ้างอิงจาก CNBC
เมื่อการรุกรานของยูเครนคลี่คลายลง ปริมาณการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลสำหรับคู่สกุลเงินรูเบิลและยูเครนฮรีฟเนียพุ่งแตะระดับสูงสุดในรอบหลายเดือน โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับสกุลเงินที่มีเสถียรภาพ ตามรายงานของ Kaiko ผู้ให้บริการข้อมูลการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัล
“การแลกเปลี่ยน cryptocurrency สามารถทำหน้าที่เป็นที่หลบภัยที่มีประสิทธิภาพสำหรับสินทรัพย์ในขณะเดียวกันก็เป็นวิธีการหลีกเลี่ยงการคว่ำบาตร” ตามรายงานการตลาดของ Kaiko ในเดือนกุมภาพันธ์
การรุกรานของรัสเซียทำให้อุตสาหกรรม cryptocurrency “อยู่ในสถานะที่ไม่ซ้ำใครและไม่มั่นคง โดยต้องสร้างความสมดุลระหว่างการใช้มาตรการคว่ำบาตรโดยไม่ต้องมีอำนาจในการจำกัดการทำธุรกรรมบนเครือข่ายแบบกระจายศูนย์” รายงานของ Kaiko กล่าว
“โดยเฉพาะอย่างยิ่ง Cryptocurrencies และ Stablecoin นั้นเป็นที่หลบภัยหากคุณอาศัยอยู่ในประเทศที่สกุลเงินของคุณกำลังลดค่าลง” Litan กล่าว “มันเกี่ยวกับการไว้วางใจโปรโตคอลแทนที่จะไว้วางใจรัฐบาลหรือบริษัทใดบริษัทหนึ่ง ฉันคิดว่าสงครามครั้งนี้แสดงให้เห็นว่าโปรโตคอลมีความน่าเชื่อถือมากกว่ารัฐบาลบางแห่ง
ลิขสิทธิ์ © 2022 IDG Communications, Inc.